Большое кредитное плечо - это хорошо или плохо?

Нет единого мнения о том, какое кредитное плечо является оптимальным для торговли. Многие трейдеры стремятся держать кредитное плечо как можно меньшим, потому что это мешает им открывать много позиций или позиций большого объема. Другие трейдеры (в основном начинающие) считают, что кредитное плечо значительно увеличивает риски трейдеров.

Давайте вкратце разберемся со словом кредитное плечо.

Кредитное плечо на рынке Форекс - это отношение суммы заемного капитала брокера к количеству средств, которыми управляет трейдер. Другими словами, трейдер может заключать сделки на суммы, намного превышающие депозит трейдера.

Давайте рассмотрим пример:

Торговля на Форекс осуществляется в виде стандартных лотов. Один лот эквивалентен 100 000 единицам базовой валюты. Итак, если трейдер торгует долларом США (USD), открывая позицию 1 стандартным лотом, он покупает/ продает 100 000 единиц этой валюты. Соответственно, для работы с лотом 0.1 у нас есть 10 000 базовых единиц (100 000×0.1), а лот 0.01 = 1 000 базовых единиц (100 000×0.01).

Предположим, что у трейдера на депозите 200 долларов. Кредитное плечо на торговом счете равно 1:200. Это означает, что трейдер может работать с суммой, в 200 раз превышающей размер его депозита, то есть 40 000 долларов. Предположим, трейдер открывает позицию с 0.02 лотами (2000 единиц базовой валюты) по валютной паре EUR/USD. В этой паре базовой валютой является EUR. Таким образом, уровень маржи для этой позиции составляет 2000 евро/200 = 10 евро. Поскольку депозит трейдера выражен в долларах США, 10 евро будут конвертированы в соответствии с курсом при открытии позиции. Если бы обменный курс EUR / USD на момент открытия позиции составлял, например, 1,0050, уровень маржи был бы 10 × 1,0050 = 10,05 USD.

Влияет ли кредитное плечо на риск?

Давайте сравним два счета: у одного кредитное плечо 1: 50, а у другого - 1: 500. На обоих счетах трейдер открыл позицию объемом 0,1 лота (10 000 единиц базовой валюты). И трейдер потерял 100 пунктов на обоих счетах. На каком счете потери будут больше? Ответ: убыток будет одинаковым на обоих счетах.

Кредитное плечо влияет только на маржу. Чем больше у вас кредитное плечо, тем меньше маржи вам понадобится для открытия позиции, и наоборот. Чем меньше у вас кредитное плечо, тем больше маржи вам понадобится для открытия позиции.

Вот почему фразы типа "большое кредитное плечо рискованно" или "большое кредитное плечо поможет вам быстро потерять депозит" не имеют доказательств. Кредитное плечо позволяет открывать больше позиций, но решение об увеличении риска зависит от трейдера, а не от кредитного плеча.

Помните, что если трейдер использует разумное управление капиталом и знает, как контролировать риски, размер кредитного плеча не влияет на результаты трейдера. Если трейдер не знает, как адекватно справляться с рисками, он быстро теряет свой торговый счет, как с кредитным плечом 1: 10, так и с кредитным плечом 1:1000.

Некоторые брокеры предлагают трейдерам плавающее кредитное плечо. Что такое плавающее кредитное плечо? Это кредитное плечо меняется автоматически, в зависимости от общего объема торговых позиций трейдеров. По мере увеличения объема торгов такое кредитное плечо будет уменьшаться. Здесь есть определенная логика. Чем больше депозит у трейдера, тем меньше кредитное плечо ему нужно.